AML проверка: что это и как пройти без проблем
После 2022 года банки ЕС существенно усилили процедуры AML/KYC в отношении клиентов, связанных с Россией. Включение России в список высокорисковых юрисдикций ЕС (с 29 января 2026 г.) и…
Почему Deutsche Bank блокирует счета иностранцев
В последние годы Deutsche Bank (как и другие банки ЕС) всё строже относится к обслуживанию иностранных клиентов из групп повышенного риска – прежде всего из России, а…
Блокировки счетов релокантов в Германии: реальные кейсы и практика банков (2022–2026)
Германия долгое время считалась одной из самых стабильных и предсказуемых банковских юрисдикций в ЕС. Однако после 2022 года практика резко изменилась: проверки усилились, а количество блокировок счетов…
Частые ошибки при общении с банком в Европе
Для многих релокантов один из самых стрессовых моментов — получение письма от банка с просьбой предоставить дополнительные документы или объяснить операции. Формулировки вроде “KYC update”, “Source of…
Почему банки ЕС чаще проверяют клиентов из РФ
(и что изменилось в 2026 году) За последние несколько лет многие релоканты из России столкнулись с более строгим банковским контролем в Европе. Даже обычные операции иногда вызывают…
Какие операции вызывают подозрение банков
(и почему релокантам из России важно это понимать) Многие релоканты сталкиваются с одинаковой ситуацией: банк неожиданно присылает письмо с просьбой объяснить происхождение денег или временно ограничивает операции.…
Как отвечать на запрос банка — руководство
Запрос от банка — один из самых тревожных моментов для клиента. Письмо с формулировками вроде “Please provide additional information”, “KYC Documentation Update”, “Source of Funds request” или “Compliance review”…
Частые случаи блокировок — практический разбор
Ниже — типовые ситуации, с которыми на практике сталкиваются россияне и русскоязычные клиенты в банках Евросоюза. Все примеры основаны на реальных обращениях и публично обсуждаемых кейсах; названия…
Закрыли счёт без объяснений: имеет ли банк право?
Банковский счёт — это не только средство хранения денег, но и ключ к повседневной жизни: зарплата, платежи за жильё, покупки, переводы, аренда, налоги. Однако в последние годы…
Заблокировали банковский счёт: что делать релоканту за границей
Блокировка банковского счёта за границей — стрессовая ситуация, особенно для иностранцев, релокантов и фрилансеров.
