Рубрика: Что делать — общая информация
Почему банки ЕС проверяют россиян: полный разбор для тех, кто столкнулся лично
EBA Guidelines, санкции ЕС и Delegated Regulation 2026/46 обязывают банки применять EDD к гражданам России. Разбираем правовую логику и что это означает лично для вас.
Типичные ошибки при взаимодействии с банком: как не усугубить ситуацию
Какие действия при KYC-проверке или блокировке счёта усугубляют ситуацию: разбираем типичные антипаттерны и объясняем, как правильно выстроить диалог с комплаенсом.
Директива ЕС 2015/849 (4AMLD): что это, как она изменилась и что делать российскому гражданину в европейском банке
Эволюция AML-права ЕС: от Директивы 2015/849 (4AMLD) и 5AMLD до Regulation 2024/1624. Как каждый этап менял требования к россиянам и что учесть в 2025–2026 году.
Как фрилансеру доказать источник средств европейскому банку в 2025–2026
Как IT-фрилансеру подтвердить источник дохода в Wise, Revolut или N26: список документов, cover letter и правильная логика ответа на запрос банка.
Банк закрыл счёт без объяснений: что делать и куда жаловаться
По Директиве 2014/92/EU у вас есть право на базовый счёт. Как оспорить закрытие через BaFin, AMF и FIN-NET — пошаговое руководство для россиян в Европе.
Частые случаи блокировок: почему банки замораживают счета россиян в Европе
Переводы из России, криптовалюта, несоответствие профиля и санкционные связи — разбираем паттерны блокировок и как снизить риск заморозки счёта в 2026.
Как ответить на запрос банка: пошаговый алгоритм и шаблон ответа KYC
Получили запрос от банка по KYC/AML? Пошаговый алгоритм ответа, структура cover letter и готовый шаблон письма — на основе требований EU Regulation 2024/1624.
Подозрительные операции: как банк решает заблокировать вашу транзакцию
Какие транзакции банк маркирует как подозрительные по SAR-критериям EU Regulation 2024/1624: пороговые суммы, паттерны и что изменилось в 2026 году.
