Какие операции вызывают подозрение банков
(и почему релокантам из России важно это понимать) Многие релоканты сталкиваются с одинаковой ситуацией: банк неожиданно присылает письмо с просьбой объяснить происхождение денег или временно ограничивает операции.…
Как отвечать на запрос банка — руководство
Запрос от банка — один из самых тревожных моментов для клиента. Письмо с формулировками вроде “Please provide additional information”, “KYC Documentation Update”, “Source of Funds request” или “Compliance review”…
Частые случаи блокировок — практический разбор
Ниже — типовые ситуации, с которыми на практике сталкиваются россияне и русскоязычные клиенты в банках Евросоюза. Все примеры основаны на реальных обращениях и публично обсуждаемых кейсах; названия…
Закрыли счёт без объяснений: имеет ли банк право?
Банковский счёт — это не только средство хранения денег, но и ключ к повседневной жизни: зарплата, платежи за жильё, покупки, переводы, аренда, налоги. Однако в последние годы…
Блокировка счёта из-за криптовалюты
Как доказать Source of Funds при криптовалюте Запрос Source of Funds (SoF) при операциях с криптовалютой — одна из самых частых причин блокировки банковских счетов у иностранцев. Даже если…
Заблокировали банковский счёт: что делать релоканту за границей
Блокировка банковского счёта за границей — стрессовая ситуация, особенно для иностранцев, релокантов и фрилансеров.
Source of Funds: что это и как подготовить документы
Если банк запросил Source of Funds (SoF), это почти всегда означает одно: ваш счёт находится под проверкой, и от того, как вы ответите, зависит — будет ли…
