Блокировки банковского счета в Европе и других странах: причины, решения и кейсы
Блокировка счёта в Германии: что происходит с россиянами в 2025–2026 году и как с этим жить
Как GwG и статус Hochrisikoland влияют на счета россиян в Sparkasse, Commerzbank и Deutsche Bank. Что требует BaFin и как пройти проверку без потери счёта.
Финансовый мониторинг в ЕС в 2026: почему блокируют счета и как пройти проверку
Россия в high-risk списке ЕС с 29 января 2026: EDD обязательна. Разбираем, почему банки блокируют счета и что сделать, чтобы пройти финансовый мониторинг.
Почему Deutsche Bank блокирует счета россиян — и что с этим делать
Deutsche Bank закрывает счета россиян после штрафов BaFin за нарушения AML. Разбираем compliance-логику банка, ошибку «самодоноса» и какие банки принимают сейчас.
AMLD5 (Директива ЕС 2018/843): что изменила Пятая директива по борьбе с отмыванием денег и как она влияет на вас сегодня
Директива AMLD5 (2018/843): KYC для криптобирж, карты до €150, обязательная EDD. С 2026 Россия в high-risk списке ЕС — разбираем нормы и их влияние на россиян.
Блокировки счетов в Сербии: что происходит и как действовать в 2025–2026
NBS ужесточает AML под давлением ЕС: что происходит в Raiffeisen Serbia, OTP и AIK Banka. Кого блокируют, какие документы помогут и что изменится к 2026 году.
AML проверка: что это, как она работает и как её пройти без стресса
AML-проверка по Regulation 2024/1624: что такое KYC, EDD и надзор AMLA. Пошаговый чеклист документов, которые банк вправе запросить и как правильно отвечать.
Почему банки ЕС проверяют россиян: полный разбор для тех, кто столкнулся лично
EBA Guidelines, санкции ЕС и Delegated Regulation 2026/46 обязывают банки применять EDD к гражданам России. Разбираем правовую логику и что это означает лично для вас.
Типичные ошибки при взаимодействии с банком: как не усугубить ситуацию
Какие действия при KYC-проверке или блокировке счёта усугубляют ситуацию: разбираем типичные антипаттерны и объясняем, как правильно выстроить диалог с комплаенсом.
Директива ЕС 2015/849 (4AMLD): что это, как она изменилась и что делать российскому гражданину в европейском банке
Эволюция AML-права ЕС: от Директивы 2015/849 (4AMLD) и 5AMLD до Regulation 2024/1624. Как каждый этап менял требования к россиянам и что учесть в 2025–2026 году.
Директива 6AMLD: как европейское законодательство об отмывании денег касается вас лично
6AMLD криминализирует пособничество отмыванию денег в ЕС. Узнайте, какие новые санкции применяет Директива 2018/1673 и при чём здесь AMLA 2024.
Регламент ЕС 2024/1624: что он означает для россиян в Европе прямо сейчас
С 29 января 2026 Россия — в списке high-risk стран ЕС. Разбираем, что требует Регламент 2024/1624 и как пройти EDD без закрытия счёта.
Как фрилансеру доказать источник средств европейскому банку в 2025–2026
Как IT-фрилансеру подтвердить источник дохода в Wise, Revolut или N26: список документов, cover letter и правильная логика ответа на запрос банка.
Банк закрыл счёт без объяснений: что делать и куда жаловаться
По Директиве 2014/92/EU у вас есть право на базовый счёт. Как оспорить закрытие через BaFin, AMF и FIN-NET — пошаговое руководство для россиян в Европе.
Частые случаи блокировок: почему банки замораживают счета россиян в Европе
Переводы из России, криптовалюта, несоответствие профиля и санкционные связи — разбираем паттерны блокировок и как снизить риск заморозки счёта в 2026.
