AML проверка: что это и как пройти без проблем
После 2022 года банки ЕС существенно усилили процедуры AML/KYC в отношении клиентов, связанных с Россией. Включение России в список высокорисковых юрисдикций ЕС (с 29 января 2026 г.) и…
PSD2: общие положения и влияние на российских релокантов в ЕС
PSD2 (Directive (EU) 2015/2366) – вторая директива ЕС о платёжных услугах – существенно изменила правила платежей и банковского сервиса в Евросоюзе. Её основные цели – Ключевые новации…
Регламент 2024/1624 (AMLR): обзор и практика
Краткое содержание. Новый Антимониторинговый регламент (Regulation (EU) 2024/1624), принят 31 мая 2024 года, вводит впервые на уровне ЕС единый свод требований к обязательным субъектам финансового рынка для противодействия отмыванию…
6-я директива AML EU: усиление ответственности и контроля
Цели и ключевые моменты AMLD6 (определения, расширение списка преступлений, ответственность юрлиц, санкции, стандарты доказательств, сроки давности и др.) В мае 2024 года Советом и Европарламентом ЕС приняты…
Директива 2015/849 EU: подробный обзор и применение
Директива 2015/849 EU («4-я AMLD») регулирует меры по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма в ЕС. Она вводит расширенные требования по идентификации клиентов, учёту бенефициарных владельцев, усиленной…
