Как фрилансеру доказать источник средств
Российским фрилансерам, работающим из Европы или других стран, при получении платежей часто приходится доказывать легальность источника средств из‑за требований европейских банков и регуляторов по AML/KYC. Банки ЕС…
Регламент 2024/1624 (AMLR): обзор и практика
Краткое содержание. Новый Антимониторинговый регламент (Regulation (EU) 2024/1624), принят 31 мая 2024 года, вводит впервые на уровне ЕС единый свод требований к обязательным субъектам финансового рынка для противодействия отмыванию…
6-я директива AML EU: усиление ответственности и контроля
Цели и ключевые моменты AMLD6 (определения, расширение списка преступлений, ответственность юрлиц, санкции, стандарты доказательств, сроки давности и др.) В мае 2024 года Советом и Европарламентом ЕС приняты…
Директива 2015/849 EU: подробный обзор и применение
Директива 2015/849 EU («4-я AMLD») регулирует меры по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма в ЕС. Она вводит расширенные требования по идентификации клиентов, учёту бенефициарных владельцев, усиленной…
Частые ошибки при общении с банком в Европе
Для многих релокантов один из самых стрессовых моментов — получение письма от банка с просьбой предоставить дополнительные документы или объяснить операции. Формулировки вроде “KYC update”, “Source of…
Почему банки ЕС чаще проверяют клиентов из РФ
(и что изменилось в 2026 году) За последние несколько лет многие релоканты из России столкнулись с более строгим банковским контролем в Европе. Даже обычные операции иногда вызывают…
Какие операции вызывают подозрение банков
(и почему релокантам из России важно это понимать) Многие релоканты сталкиваются с одинаковой ситуацией: банк неожиданно присылает письмо с просьбой объяснить происхождение денег или временно ограничивает операции.…
Как отвечать на запрос банка — руководство
Запрос от банка — один из самых тревожных моментов для клиента. Письмо с формулировками вроде “Please provide additional information”, “KYC Documentation Update”, “Source of Funds request” или “Compliance review”…
Частые случаи блокировок — практический разбор
Ниже — типовые ситуации, с которыми на практике сталкиваются россияне и русскоязычные клиенты в банках Евросоюза. Все примеры основаны на реальных обращениях и публично обсуждаемых кейсах; названия…
Закрыли счёт без объяснений: имеет ли банк право?
Банковский счёт — это не только средство хранения денег, но и ключ к повседневной жизни: зарплата, платежи за жильё, покупки, переводы, аренда, налоги. Однако в последние годы…
